La notion de placement comporte généralement un espoir de gain (rentabilité) couplé à une prise de risque.
Cette prise de risque est calculée suivant vos objectifs, vos convictions et d'un questionnaire de profil de risque car même un simple dépôt d'épargne ou l'achat d'un titre de l'État est sujet aux vicissitudes monétaires. Cela dit, la notion de placement comparée à celle de spéculation, comporte une connotation de risque plus modéré ou maîtrisable, et en contrepartie une rentabilité, au sens d'espérance mathématique de gain, également plus modérée.
Les placements peuvent être de natures très diverses. Le plus souvent, ils consistent en :
- dépôts, confiés à un organisme financier, en charge de les faire fructifier, les placements sont dans ce cas du type livret épargne, super livret ou compte rémunéré ;
- achats d'actifs financiers (actions, obligations,..., via assurance-vie ou non), ou immobiliers ;
- plans de placement, nécessitant des versements successifs périodiques.
Notre Service :
- Nous effectuons audit de vos placements financiers avec un bilan patrimonial personnalisé,
- Ensemble, nous déterminons vos moyens d'épargne et/ou de capitalisation,
- Nous réorganisons vos placements financiers si besoin et optimisons votre épargne,
- Nous assurons le suivi tout au long des placements.
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Connaître les objectifs de l'investissement
Avant tout investissement il vous faut vous posez les bonnes questions et savoir ainsi votre profil Rentabilité/Risque:
Qu'attendez-vous de votre placement ?
- Valoriser votre capital sans revenu complémentaire;
- Préserver votre capital;
- Générer des revenus complémentaires.
La durée envisagée de l'investissement ?
Moins de 2 ans;
Entre 2 et 5 ans;
Entre 5 et 8 ans ;
+ de 8 ans.
Quel pourcentage de votre actif total cet investissement représente-t-il ? (en excluant votre résidence principale)
Moins de 25%;
Entre 25% et 50%;
Entre 50% et 75%;
Plus de 75%.
Si vous investissez par exemple 100 000 Euros, êtes-vous prêt à accepter que votre investissement puisse chuter ou progresser de :
-5 000 Euros ou +10 000 Euros;
-10 000 Euros ou +20 000 Euros;
-20 000 Euros ou +35 000 Euros;
-35 000 Euros ou +50 000 Euros.
Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement avec lequel vous seriez le plus à l'aise ?
Placement A;
Placement B;
Placement C.